תזרים מזומנים

שאלות נפוצות על תזרים מזומנים

מה ההבדל בין רווח לתזרים מזומנים?

רווח הוא ההפרש בין הכנסות להוצאות על הנייר, בעוד שתזרים מזומנים הוא הכסף שבאמת נמצא בחשבון שלך עכשיו. אפשר להיות רווחית ובכל זאת להיתקע בלי מזומן זמין, אם לקוחות משלמות באיחור או אם הוצאות גדולות יוצאות לפני שהתשלומים מגיעים.

איך בודקים את תזרים המזומנים של העסק?

הדרך הפשוטה ביותר היא לרשום כל שבוע כמה כסף נכנס בפועל וכמה יצא, ולא להסתמך רק על מה שסוכם או הובטח. כך רואים מראש אם מתקרב חודש שבו ההוצאות עלולות לעבור את הכסף שבאמת יהיה בחשבון.

מה עושים כשיש פער בין תשלומים שמגיעים לתשלומים שיוצאים?

כדאי לבדוק אם אפשר לתזמן הוצאות גדולות לתקופה שבה צפויות יותר הכנסות, ולשמור רזרבה קטנה לחודשים חלשים יותר. חשוב גם לבדוק מראש מתי לקוחות בדרך כלל משלמות, כדי לתכנן לפי הזמנים האמיתיים ולא לפי מה שסוכם.